ベトナムで50億ドン超のUSDT資金洗浄ネットワーク摘発—カンボジアのカジノと暗号資産の闇

ベトナム中部ハティン省の公安当局が、暗号資産USDT（テザー）を利用した大規模な資金洗浄ネットワークを摘発した。首謀者を含む7名が起訴され、わずか数カ月間で500億ドン超の不正資金を「洗浄」していたことが判明。カンボジアのカジノ運営者との国際的なつながりも浮上しており、ベトナムにおけるサイバー犯罪と暗号資産規制の課題を改めて浮き彫りにしている。

事件の全容——SNSで始まったカンボジア・カジノとの接点

ハティン省公安捜査機関の発表によると、事件の発端は2026年2月初旬に遡る。主犯格のレ・ヴィエット・チン（Lê Việt Trinh、1999年生まれ、ニンビン省ビンアン社出身）が、SNS上で中国語を使用するアカウントと接触したのが始まりである。この人物はカンボジアでカジノを運営しており、賭博で得た不正収益を暗号資産USDTに変換して資金の出所を隠蔽したいという需要を持っていた。

チンは違法行為であると認識しながらも、自ら組織を編成し、以下の6名を「従業員」として動員した。

• キム・ティ・リン（Kim Thị Linh、2001年生、ハノイ市トゥーリエム区在住）
• ブイ・クアン・ロン（Bùi Quang Long、2001年生、フート省ヴィエットチー区在住）
• チャン・ティ・キム・ガン（Trần Thị Kim Ngân、2003年生、ハノイ市トゥーリエム区在住）
• グエン・ヴァン・ナン（Nguyễn Văn Năng、1991年生、ニンビン省タインラム社在住）
• グエン・テー・チン（Nguyễn Thế Chinh、1990年生、ニンビン省タインラム社在住）
• ヴー・ヴァン・トゥアン（Vũ Văn Tuấn、1995年生、ハイフォン市ナムアンフー社在住）

メンバーの年齢層は20代前半から30代前半と若く、いずれもベトナム北部各地に散在していた点が特徴的である。

巧妙な手口——多層的な口座転送とUSDT変換

チンの指示のもと、グループは複数の銀行で本人名義の口座を大量に開設した。これらの口座情報はSNS上の資金洗浄専門グループに掲載され、犯罪者ネットワークの中で共有された。

スキームは以下の流れで運用されていた。

1. オンライン詐欺などで被害者から騙し取った資金が、グループ管理の銀行口座に振り込まれる
2. 入金を確認すると直ちに、複数の中間口座を経由して資金を移動させ、出所を不明にする
3. 「洗浄」済みの資金を、銀行振込またはUSDTへの変換によって背後の依頼者に返送する

このように、多層的な口座間送金と暗号資産への変換を組み合わせることで、追跡を極めて困難にする仕組みが構築されていた。

報酬体系と被害規模

捜査当局の調べによると、チンは「従業員」に対して月額1,200万〜1,700万ドンの固定給を支払い、不正資金の受け入れに使用する口座1件につき250万ドンの追加報酬を支給していた。グループ全体の取り分は総取引額の約2.5%であったとされる。

被害は広範囲にわたっており、投資話による勧誘、オンライン薬品販売、ネット通販詐欺、配送詐欺など、多岐にわたるサイバー詐欺事件と関連していることが判明している。特筆すべき被害事例として、2026年4月16日にタイグエン省在住の女性Đ.T.N.氏が5億6,700万ドン以上を騙し取られた事案がある。この資金も複数の中間口座を経由した後、USDTに変換されて痕跡の消去が図られた。

捜査機関は、2026年2月から摘発時点までの間に、グループが500億ドン超の資金洗浄に関与したと認定している。

薬物使用も発覚——複合的な犯罪組織の実態

資金洗浄に加え、グループの一部メンバーによる違法薬物の使用も明らかになった。2026年5月6日夜、ハノイ市トゥーリエム区において、ヴー・ヴァン・トゥアンとブイ・クアン・ロンがSNSを通じて覚醒剤（メタンフェタミン）を購入し、ディントン通り2B番地の賃貸住宅で使用していた。薬物検査の結果、トゥアン、ロン、ナン、チンの4名がメタンフェタミン陽性反応を示した。

これにより7名は「資金洗浄罪」および「違法薬物の組織的使用罪」で起訴された。捜査は現在も拡大中であり、関連する人物の特定と資金フローの全容解明が進められている。

投資家・ビジネス視点の考察

今回の事件は、ベトナムにおける暗号資産を利用した資金洗浄の深刻さを改めて示すものである。以下の観点から、投資家やベトナム進出企業にとっても無視できない含意がある。

1. 暗号資産規制の加速
ベトナムでは暗号資産の法的位置づけが依然として曖昧な状態にあるが、こうした摘発事例の増加は規制整備を後押しする。政府は2025年以降、暗号資産に関する法的枠組みの策定を進めており、今回の事件は規制強化の論拠として利用される可能性が高い。

2. 銀行セクターへの影響
犯罪グループが複数銀行で大量の口座を容易に開設できた事実は、KYC（本人確認）体制の脆弱性を露呈している。ベトナムの銀行株に投資する立場からは、今後の当局によるAML（マネーロンダリング対策）強化の指導がコスト増要因となり得る点に留意が必要である。

3. FTSE新興市場指数格上げとの関連
2026年9月に決定が見込まれるFTSE新興市場指数へのベトナム格上げに向けて、金融市場の透明性・健全性は重要な評価基準である。資金洗浄事件の摘発は、取り締まり能力の向上を示す好材料と捉えることもできるが、一方でベトナム金融システムの脆弱性を国際的に印象づけるリスクもある。当局がいかに迅速かつ制度的に対応するかが注目される。

4. カンボジア・中国との越境犯罪リスク
カンボジアのカジノを起点とした資金洗浄は東南アジア全域で問題化しており、日本企業がベトナムで事業展開する際にも、取引先の資金フローに対するデューデリジェンスの重要性が増している。特にフィンテック・決済分野に参入する企業は、こうしたリスク環境を十分に理解した上での事業設計が求められる。

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出典: 元記事