こんにちは、ベトナム株投資アドバイザーのベトテク太郎です。
「ベトナムに投資したいけど、どの投資信託を選べばいいか分からない…」
ハノイに住んで12年、日本の投資家仲間からこの質問を何度受けたことか。正直なところ、投資信託選びって、みんなが思ってるより10倍は難しいんです。
なぜか?
ファンドの名前だけ見ても、何が違うのか全然分からないから。「ベトナム成長株」「ベトナム・ロータス」「ベトナムでフォー」とか、愛称が可愛いだけで中身が分からない。
でも待ってください。僕の総資産9,153万円のうち、大部分はベトナム株です。投資信託も使ってます。失敗もたくさんしました。3年前、手数料の高いファンドを買って後悔したこともあります。
実は、「どのファンドを選ぶか」より大事なことがあるんです。
それは、
あなたの投資スタイルに合ったファンドを選べているかどうか
です。
日本で買えるベトナム投資信託は12本ある
2025年現在、日本の証券会社で購入できるベトナム関連の投資信託は12本。多いと思いますか? 少ないと思いますか?
実は、米国株ファンドが数百本あることを考えると、めちゃくちゃ少ないんです。つまり、ベトナム投資信託はまだニッチな市場。だからこそ、選び方を間違えると大損します。
僕がハノイで会った日本人投資家の中に、「ベトナムファンドで200万円溶かした」って人がいました。聞いてみると、信託報酬が年率2.6%もあるファンドを3年間保有してたんです。
勘弁してくれ。それ、何もしなくても3年で15万円以上が手数料で消えてる計算じゃないですか。
と、若干熱くなってしまいましたが、要はファンド選びって、「名前が格好いい」とか「純資産総額が大きい」とかで決めちゃダメなんです。
ベトナム投資信託を選ぶ時の3つのチェックポイント
ハノイの街を歩いていて感じるのは、この国の経済成長のスピード感です。3年前はバイクばかりだった道路に、今はテスラやBMWが走ってる。ビンファストっていうベトナム製EVも増えてきました。
でも、その成長を取り込めるファンドと、取り込めないファンドがある。
何が違うのか? 3つのポイントで見極めます。
1つ目は信託報酬。これは毎年必ずかかる手数料です。ベトナム投資信託の場合、年率0.78%から2.6%まで幅があります。仮に100万円投資したら、年間7,800円から26,000円が自動的に引かれる計算。
「たった2万円くらい」って思いますか? でも10年で20万円、30年で60万円ですよ。複利の逆効果。これ、めちゃくちゃ大きい。
2つ目は運用実績。特に「3年トータルリターン」を見てください。ベトナム市場全体が好調な時期でも、ファンドによってリターンが7%から17%まで差があります。
僕が注目してるのは、SBI・フラトンVPICファンド。3年で17.71%のリターンは正直すごい。でも手数料が高いんですよね、これが。
3つ目はレーティング。これは過去の運用成績を星1から5で評価したもの。星3以上なら合格点。星5なら超優秀です。
【ランキング形式】本当におすすめのベトナム投資信託トップ5
ハノイのカフェで、この記事を書きながら考えました。もし今から投資信託を買うなら、僕は何を選ぶか?
手数料、リターン、レーティングの3つを総合して、独自ランキングを作りました。
第1位：iFreeNEXT ベトナム株インデックス
基準価額: 12,714円
純資産総額: 103億円
信託報酬: 0.781%（最安水準）
3年リターン: データなし（新しいファンド）
これ、正直言って一番おすすめです。なぜか?
信託報酬が0.781%と圧倒的に安い。他のファンドが2%前後する中で、この手数料は革命的。インデックス運用だから、ベトナム市場全体の成長をそのまま取り込めます。
「でもリターンのデータがないじゃん」って思いますよね。そうなんです。比較的新しいファンドだから、3年リターンがまだ出てない。でも、市場平均を取るインデックスファンドは、長期で見ればアクティブファンドより優秀なケースが多い。これは米国株でも証明されてます。
僕がもし今から積立投資するなら、これを選びます。
第2位：DIAMベトナム株式ファンド（愛称：ベトナムでフォー）
基準価額: 26,336円
純資産総額: 111億円
信託報酬: 1.903%
3年リターン: +11.75%
レーティング: ★★★★★（5つ星）
愛称が「ベトナムでフォー」。可愛いですよね。でも可愛いだけじゃないんです。
レーティング5つ星。これ、めちゃくちゃ優秀です。3年で11.75%のリターンも素晴らしい。手数料は1.9%とやや高めですが、それを補って余りあるパフォーマンス。
アクティブ運用だから、ファンドマネージャーが「これは!」っていう銘柄を選んでくれる。ハノイで成長してる企業、ホーチミンで伸びてる企業、しっかり目利きしてる感じがします。
ただし、手数料が高い分、長期保有だと第1位のインデックスファンドに負ける可能性もある。そこは理解した上で選んでください。
###第3位：SBI・フラトンVPICファンド
基準価額: 24,721円
純資産総額: 46億円
信託報酬: 実質2.132%
3年リターン: +17.71%（最高水準）
レーティング: ★★★
3年で17.71%のリターン。これ、ヤバいです。他のファンドを圧倒してます。
でも手数料が2.13%と高い。レーティングも星3と、リターンの割には評価が低め。なぜか?
おそらく、ハイリスク・ハイリターンな運用をしてるんだと思います。当たれば大きいけど、外れた時の下落も大きい。
僕の友人がこのファンドを持ってるんですが、「去年は30%上がって喜んだけど、一昨年は15%下がって冷や汗かいた」って言ってました。
リスクを取れる人向け。初心者にはおすすめしません。
第4位：ベトナム・ロータス・ファンド（愛称：ロータス）
基準価額: 27,775円
純資産総額: 190億円
信託報酬: 2.167%
3年リターン: +12.36%
レーティング: ★★★★
純資産総額が190億円と、ベトナムファンドの中では最大級。つまり、多くの投資家が選んでる人気ファンド。
レーティング4つ星で、リターンも12.36%と安定してます。ただし手数料が2.16%と高い。
「みんなが買ってるから安心」って理由で選ぶ人が多いんですが、正直、第1位のインデックスファンドのほうがコスパいいと思います。
第5位：ベトナム成長株インカムファンド
基準価額: 20,783円
純資産総額: 268億円（最大）
信託報酬: 1.881%
3年リターン: +9.81%
レーティング: ★★★★
純資産総額268億円。ベトナムファンドで最大です。配当重視の運用方針で、インカムゲインを狙いたい人向け。
ただし、3年リターンが9.81%と、他のファンドよりやや低め。成長株なのにリターンが低いって、ちょっと矛盾してません?
僕の見立てでは、配当を出す分、株価の上昇が抑えられてる可能性があります。「配当が欲しい」って人にはいいけど、「資産を増やしたい」って人には微妙かも。
手数料地獄から抜け出せ
と、ここまでランキングを紹介しましたが、正直に言います。
ベトナム投資信託は全体的に手数料が高すぎる。
米国株のインデックスファンドなら、信託報酬0.1%以下のファンドがゴロゴロあります。でもベトナムは最安でも0.78%。高いものだと2.6%。
なぜこんなに高いのか? 新興国市場だから、情報収集や運用コストがかかるんです。ファンドマネージャーが現地に行って企業調査したり、現地の証券会社と取引したり。そのコストが手数料に乗っかってる。
でも待ってください。僕はハノイに住んで12年、ベトナム企業を直接見てきました。正直、個別株を買ったほうが手数料は圧倒的に安い。
「じゃあ投資信託なんて買う意味ないじゃん」
そう思いますよね。でも、投資信託にはメリットがあるんです。
分散投資が自動でできる。個別株だと、1銘柄に集中してリスクが高まる。でも投資信託なら、20-30銘柄に分散されてる。ベトナム市場全体の成長を取り込める。
少額から始められる。SBI証券なら100円から買える。個別株だと最低でも数万円必要。
為替リスクを気にしなくていい。ベトナムドンの為替レートを気にする必要なし。全部円建てで管理できる。
そういうことなんです。手数料は高いけど、初心者には投資信託のほうが安全。
ベトナム投資信託で失敗しないための3つのルール
ハノイのタイ湖エリアを散歩してると、外国人投資家が集まるカフェがあるんです。そこでよく話を聞くんですが、ベトナム投資信託で失敗してる人には共通点があります。
ルール1: 短期で売買しない
ベトナム市場は1年で30%上がることもあれば、20%下がることもある。ボラティリティが高い。だから、短期で売買すると損します。
最低でも3年、できれば5年以上持つつもりで投資してください。長期で見れば、ベトナム経済の成長が株価に反映されます。
ルール2: 手数料を甘く見ない
「年率2%くらい、たいしたことないでしょ」
って思う人、多いんですよ。でも、100万円投資して年率2%の手数料を30年払い続けたら、合計60万円です。これ、めちゃくちゃ大きい。
できるだけ手数料の安いファンドを選んでください。僕のおすすめは第1位のiFreeNEXTです。
ルール3: 分配金に騙されるな
ベトナムファンドの中には、毎月分配金を出すタイプがあります。「毎月お金がもらえる!」って魅力的に見えますよね。
でも、分配金って実質的に元本の取り崩しなんです。資産が増えてるわけじゃない。むしろ、複利効果が薄れて、長期では損します。
分配金はいらない。資産を増やしたいなら、再投資型のファンドを選んでください。
どの証券会社で買うべきか?
ベトナム投資信託を買うなら、SBI証券か楽天証券がおすすめです。
SBI証券は取り扱いファンド数が多い。今回紹介した12本のファンド、ほぼ全部買えます。100円から積立投資もできる。
楽天証券は楽天ポイントで投資信託が買える。普段から楽天市場を使ってる人には便利。
僕はSBI証券を使ってます。ベトナム個別株も買えるし、投資信託も充実してる。証券口座を複数持つのは面倒なので、SBI証券に一本化してます。
結局、どのファンドを買えばいいのか?
長々と書いてきましたが、結論を言います。
初心者なら、iFreeNEXT ベトナム株インデックス一択。
手数料が安い。ベトナム市場全体の成長を取り込める。長期で持てば、ほぼ確実にリターンが出る。
「でも、もっとリターンが欲しい」
って人は、第2位のDIAMベトナム株式ファンド（ベトナムでフォー）を追加してください。レーティング5つ星の実力は本物です。
「リスクを取ってでも高リターンを狙いたい」
って人は、第3位のSBI・フラトンVPICファンド。ただし、下落時の覚悟も必要です。
そういうことなんです。あなたの投資スタイルに合ったファンドを選ぶ。それが一番大事。
最後に: ベトナム投資信託は「入口」にすぎない
ハノイに住んで12年、総資産9,153万円。そのほとんどがベトナム株です。
でも最初は、投資信託から始めました。個別株は怖かったから。
投資信託で慣れたら、次は個別株に挑戦してみてください。ベトナムには、まだ誰も知らない宝石のような企業がたくさんあります。
いかがでしたでしょうか。今回のベトナム投資信託ランキングについて、皆さんのご意見もぜひお聞かせください。コメント欄や@viettechtaroのDMでお待ちしています。
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